[payment-loan]

صافي المركز المالي طويل الأجل
من المفيد توضيح أن هامش الخزينة يعادل صافي المركز المالي للشركة على المدى القصير ، والذي يختلف عن صافي المركز المالي طويل الأجل.

في الواقع ، هذا الأخير هو الفرق بين الأصول المالية قصيرة تسديد قروض العسكريين ومتوسطة وطويلة الأجل والخصوم قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل.

هذا يعني أن الشركة يمكن أن يكون لها مركز مالي صافي قصير الأجل ولكن إيجابي طويل الأجل: إنها الحالة التي ، على سبيل المثال ، تكون فيها الخصوم قصيرة الأجل أعلى من الأصول السائلة قصيرة الأجل ولكنها تمتد على المدى الطويل ، تكون الأصول أكبر من المطلوبات.

هذا يجعلنا نفهم كيف أنه من الضروري ، لكل رائد أعمال ، أن يكون على دراية بكل من صافي المركز المالي طويل الأجل تسديد قروض مكة المكرمة وهامش الخزانة. وبالتالي ، تصبح مراقبة التدفق النقدي وإدارته أدوات قيمة للحفاظ على التوازن بين الإيرادات والمصروفات حتى على المدى القصير. خلاف ذلك ، فإن الخطر هو أن المركز المالي طويل الأجل سوف يتضرر أيضًا.

تحسين إدارة التدفق النقدي: ما سبب أهميتها؟
للوهلة الأولى ، قد تبدو مراقبة التدفق النقدي نشاطاً مملاً ويستغرق وقتاً طويلاً ويتطلب موارد. ومع ذلك ، كما رأينا ، فهي عملية أساسية لضمان استدامة الأعمال على المدى الطويل.

على وجه التحديد ، هذا النشاط ضروري من أجل:

نفذ التزاماتك في الوقت المحدد
تتيح الإدارة الجيدة للتدفق النقدي للشركة الوفاء بالالتزامات التي تم التعهد بها في يوم انتهاء صلاحيتها: دفع الرواتب ، والديون مع الموردين ، والرسوم الضريبية والاجتماعية تسديد قروض البنك الاهلي الدمام .

كما تتحسن النظرة العامة للدخل والنفقات ، والتي تصبح أكثر تعمقًا وتسمح لرجل الأعمال بتحديد بنود الإنفاق بشكل أكثر دقة واتخاذ قرارات أكثر استنارة.

تجنب حدوث حالات الإعسار
تسديد قروض الراجحي 24 راتب الرياض كما قلنا سابقًا ، يمكن أن تتغير قيمة النقد بشكل كبير في وقت قصير ، وبالتالي يمكن أن يصبح المركز المالي الصافي الإيجابي سلبيًا بسبب سوء إدارة التدفق النقدي ويمكن أن يؤدي إلى آثار متتالية ضارة للغاية.

عندما يكون المركز المالي الصافي قصير الأجل سالبًا ، قد تجد الشركة نفسها في الواقع في موقف لم تعد قادرة على سداد ديونها (قروض ، إيجار ، رواتب ، موردون) ، وبالتالي تجد نفسها في حالة إفلاس.

كيفية تحسين إدارة التدفق النقدي: عادات جيدة
تعتبر إدارة التدفق النقدي تسديد قروض العسكريين جدة بشكل فعال ، كما رأينا ، جانبًا أساسيًا من أعمال رائد الأعمال. ومع ذلك ، لا يشعر الجميع بالراحة تجاه الأرقام وهو شرط مسبق أساسي للحصول على فهم شامل لشركتك ومجال عملك.

ومع ذلك ، باستخدام الأساليب والأدوات الصحيحة ، يصبح كل شيء أسهل.

بناء نموذج التنبؤ بالتدفق النقدي
يعد التنبؤ الدقيق بالتدفق النقدي أمرًا ضروريًا لتكون قادرًا على معالجة أي مشاكل قد تنشأ في الوقت المناسب ولتكون قادرًا على اتخاذ قرارات مسؤولة وفعالة طويلة الأجل لعملك.

توقعات التدفق النقدي عبارة عن جدول يجمع كل التدفقات النقدية الشهرية الداخلة والخارجة. تتيح لك كل هذه البيانات تحديد عناصر المصروفات المتعلقة بعملك بوضوح وتوقع أي لحظات من المسؤولية النقدية مكتب تسديد قروض .

ما الذي يجب أن تحتويه خطة التنبؤ بالتدفق النقدي؟
فيما يتعلق بالإيصالات ، يجب ذكر ما يلي على وجه الخصوص:

- حجم الأعمال (مجموع المبيعات أو الخدمات المقدمة) ؛

- مساهمات رأس المال (على سبيل المثال ، عندما يساهم المساهم بمبلغ من المال أو أحد الأصول في رأس مال الشركة) ؛

- مساهمات الحساب (المبلغ المالي الذي يدفعه أحد المساهمين لحساب الشركة البنكي).